گام های ساده برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

جذابیت سرمایه‌گذاری در طلا، نقره، پلاتین و پالادیم در ارزش اقتصادی آنها به‌عنوان فلزات گران‌بها و همچنین توانایی آنها در محافظت در برابر تورم و نوسانات بازار نهفته است. فلزات گران‌بها به‌عنوان دارایی‌های امن شناخته می‌شوند که در زمان‌های عدم اطمینان اقتصادی، ثبات و امنیت را فراهم می‌کنند.

اگر قصد سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها را دارید، درک اصول بازار و آشنایی با گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری موجود بسیار مهم است تا بتوانید سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کرده و دارایی‌های خود را افزایش دهید.

اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

تعیین اهداف سرمایه‌گذاری اولین گام ضروری در هر استراتژی سرمایه‌گذاری، از جمله سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها است. اهداف سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند تا تصمیم بگیرید چقدر سرمایه‌گذاری کنید، در چه نوع فلزات گرانبهایی سرمایه‌گذاری کنید، چه زمانی و چرا بفروشید و چه نوع سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

نقشی که می‌خواهید فلزات گرانبها در سبد سرمایه‌گذاری شما ایفا کنند را در نظر بگیرید. آیا می‌خواهید از آنها برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری، محافظت در برابر تورم یا به‌عنوان یک ذخیره ارزش استفاده کنید؟ به‌عنوان مثال، طلا یک گزینه عالی برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و به‌عنوان یک ذخیره فیزیکی ارزش است. پلاتین و پالادیم، اگرچه کمتر استفاده می‌شوند، اما دارایی‌هایی بسیار سودآوری هستند که می‌توانید از آنها برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و دستیابی به بازده بالا در بازارهای مناسب استفاده کنید.

همچنین، مقدار سبد سرمایه‌گذاری خود که می‌خواهید به فلزات گران‌بها اختصاص دهید را در نظر بگیرید. آیا آنها بخش عمده‌ای از سرمایه‌گذاری‌های شما را تشکیل خواهند داد، یا قصد دارید تنها بخش کوچکی از ثروت خود را به فلزات گرانبها اختصاص دهید؟

انتخاب نوع فلز گرانبها

انتخاب نوع فلز گرانبها برای سرمایه گذاری در هنگام ایجاد سبد سرمایه گذاری فلزات گرانبها ضروری است. متداول ترین فلزات گرانبها طلا، نقره، پلاتین و پالادیم هستند. هر فلز دارای خواص، کاربردها و شرایط بازار منحصر به فردی است که می تواند بر ارزش و مناسب بودن آن به عنوان سرمایه گذاری تأثیر بگذارد.

طلا

طلا معروف‌ترین فلز گرانبها است و هزاران سال به عنوان یک ذخیره ارزش و ارز مورد استفاده قرار گرفته است. این فلز به دلیل کمیابی، دوام و زیبایی خود بسیار ارزشمند است. طلا اغلب به عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود که می‌تواند در برابر تورم، نوسانات ارزی و ریسک‌های ژئوپلیتیکی محافظت کند. این فلز به طور گسترده معامله می‌شود و به دلیل دسترسی آسان، اندازه‌گیری استاندارد در اونس تروی و استفاده در سکه‌های ارز و کلکسیونی، نسبتاً آسان قابل خرید است.

نقره

نقره فلز گرانبهای دیگری است که به طور گسترده معامله می‌شود. این فلز به دلیل کاربردهای صنعتی خود، از جمله در الکترونیک، پنل‌های خورشیدی و تجهیزات پزشکی، بسیار ارزشمند است. نقره گزینه‌ای مقرون به صرفه‌تر نسبت به طلا است. به عنوان مثال، در تاریخ 24 آوریل 2023، قیمت نقره به ازای هر اونس تروی 25.13 دلار بود، در حالی که یک اونس تروی طلا 1,984.13 دلار قیمت داشت. نقره به طور تاریخی نسبت به طلا نوسانات بیشتری دارد، زیرا ارزش آن به صنایع مصرفی مانند الکترونیک و پزشکی وابسته است.

پلاتین

پلاتین فلزی متراکم و با دوام است که به دلیل کاربردهای صنعتی خود، به ویژه در صنعت خودروسازی، بسیار ارزشمند است. علی‌رغم اینکه قیمت پلاتین در طول بیش از یک دهه پایین‌تر از قیمت طلا بوده است، پلاتین گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند. این فلز به دلیل تقاضای بالا در صنعت، عرضه محدود و عدم همبستگی با دیگر کلاس‌های دارایی، جذابیت بالایی دارد.

پالادیم

پالادیم فلز دیگری نادر و با دوام است که به دلیل کاربردهای صنعتی خود، به ویژه در کاتالیزورهای خودرو، بسیار ارزشمند است. پالادیم از چهار فلز گرانبها، بیشترین نوسانات را دارد و به دلیل بازار کوچکتر آن، می‌تواند خرید و فروش آن چالش‌برانگیزتر باشد. پالادیم اغلب به عنوان سرمایه‌گذاری با ریسک و پاداش بالا در نظر گرفته می‌شود.

انتخاب نوع سرمایه‌گذاری

هنگام سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها، چندین شکل سرمایه‌گذاری وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند. هر نوع سرمایه‌گذاری مزایا و معایب خاص خود را دارد و انتخاب نوع مناسب بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک، و ترجیحات شخصی شما دارد. رایج‌ترین اشکال سرمایه‌گذاری در فلزات فیزیکی شامل شمش‌ها، سکه‌ها و جواهرات هستند.

شمش‌ها به فلزات فیزیکی طلا، نقره، پلاتین یا پالادیم اشاره دارند که به صورت سکه‌ها و شمش‌های تولید شده توسط دولت یا نهادهای خصوصی تولید می‌شوند. ارزش شمش‌ها بر اساس وزن و خلوص فلز تعیین می‌شود و اغلب اقتصادی‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبهاست.

شمش‌ها می‌توانند در منزل، در صندوق امانات بانکی یا در شرکت‌های ذخیره‌سازی فلزات گرانبها که هزینه‌ای برای نگهداری دریافت می‌کنند، نگهداری شوند. خرید و فروش شمش‌ها به دلیل علامت‌گذاری استاندارد و ارزش آنها، آسان است. برای مثال، شمش‌های طلا با وزن اونس تروی، خلوص و نام ضرب سکه مشخص می‌شوند که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به سرعت ارزش آنها را برای سرمایه‌گذاری تعیین کنند.

سکه‌های یادبودی و جواهرات

سکه‌های یادبودی سکه‌های کمیاب و باارزشی هستند که کلکسیونرها به دنبال آنها به دلیل اهمیت تاریخی، کمیابی و وضعیت آنها هستند و بر اساس مقیاس تخصصی ارزیابی می‌شوند. سکه‌های یادبودی می‌توانند از طلا، نقره، پلاتین یا پالادیم ساخته شوند و نسبت به محتوای فلزی خود، ارزش بالایی دارند.

این سکه‌ها غالباً از طریق فروشندگان تخصصی یا خانه‌های حراج به فروش می‌رسند و خرید و فروش آنها ممکن است دشوارتر از شمش‌ها باشد. سکه‌های یادبودی می‌توانند برای کلکسیونرها سرمایه‌گذاری خوبی باشند، اما برای سرمایه‌گذارانی که به‌طور عمده به محتوای فلزی علاقه‌مندند، توصیه نمی‌شوند.

جواهرات ساخته شده از طلا، نقره، پلاتین یا پالادیم نیز می‌توانند به عنوان یک شکل از سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها در نظر گرفته شوند. ارزش جواهرات بر اساس محتوای فلزی و مهارت‌های ساخت آن تعیین می‌شود.

سفارش خرید

زمانی که آماده‌اید تا در طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید سفارش خود را با یک فروشنده معتبر ثبت کنید.

نظارت بر سرمایه‌گذاری

پس از سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها، بر سرمایه‌گذاری خود نظارت کنید تا اطمینان حاصل کنید که با اهداف مالی شما هماهنگ است. این کار به شما کمک می‌کند تا عملکرد دارایی‌های خود را بررسی کرده و در صورت نیاز تنظیمات لازم را انجام دهید. نکات زیر را برای نظارت بر سرمایه‌گذاری‌های فلزات گرانبهای خود مد نظر داشته باشید:

پیگیری روندهای بازار

قیمت فلزات گرانبها می‌تواند نوسانات زیادی داشته باشد. برای اینکه بدانید دارایی‌های شما چگونه به پرتفوی شما اضافه می‌شود، بهتر است از روندها و اخبار بازار مطلع باشید که ممکن است بر قیمت سرمایه‌گذاری شما تأثیر بگذارد.

بر عملکرد سرمایه گذاری خود نظارت کنید

به طور منظم ارزش بازار فعلی دارایی های خود را بررسی کنید. همچنین می توانید از نمودارهای قیمت تاریخی برای پیگیری عملکرد سرمایه گذاری های خود در طول زمان استفاده کنید. به عنوان مثال، در طول سال گذشته، طلا از 1702 دلار در هر اونس تروی در 2 سپتامبر 2022 به 1979.00 دلار در 21 آوریل 2023 افزایش یافته است.

بازنگری در اهداف سرمایه‌گذاری

اگر اهداف مالی یا شرایط شما تغییر کند، سبد سرمایه‌گذاری خود را مرور کنید تا مطمئن شوید که استراتژی سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها با نیازهای شما همخوانی دارد. به عنوان مثال، اگر در دوره‌ای که ارزش نقره در اوج بود سرمایه‌گذاری کرده‌اید، اما اکنون ارزش آن در بازار کاهش یافته است، ممکن است تصمیم به فروش این دارایی‌ها بگیرید و مجدداً آن‌ها را در طلا که عملکرد پایدارتری دارد، سرمایه‌گذاری کنید. یا اگر سرمایه بیشتری به دست آورده‌اید و به دنبال سرمایه‌گذاری با پتانسیل سودآوری بالا هستید، ممکن است افزودن پالادیم یا پلاتین به سبد سرمایه‌گذاری خود را مد نظر قرار دهید.

بازنگری در توازن سبد سرمایه‌گذاری

بازنگری در توازن سبد سرمایه‌گذاری شامل تنظیم نسبت دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در انواع مختلف سرمایه‌گذاری است تا سطح مطلوب ریسک و بازدهی حفظ شود. به عنوان مثال، اگر 50 درصد از سرمایه‌گذاری خود را به پلاتین، 20 درصد به طلا و 30 درصد به نقره اختصاص داده‌اید و پلاتین بازده بالایی داشته اما به دنبال دارایی با نوسانات کمتر هستید، ممکن است سبد خود را با تخصیص 10 درصد به پلاتین، 70 درصد به طلا و 20 درصد به نقره تنظیم کنید تا ریسک را کاهش دهید.